Excel INTRATE 函数 使用教程

INTRATE 函数返回完全投资型证券的利率。

适用版本

Excel 2003+

说明

此函数为财务函数中计算利率值的函数，返回完全投资型证券的利率。函数名由Interest（利息）+Rate（利率）两个单词组合而成。

返回值

利率值。

语法

=INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption,[basis])=INTRATE(结算日, 到期日, 投资额, 兑换值, [日计数基准类型])

注意：应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 例如，使用函数 DATE(2016,6,27) 输入 2016 年 6 月 27 日。 如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

参数

• Settlement 必需。 有价证券的结算日。 有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。

• Maturity 必需。 有价证券的到期日。 到期日是有价证券有效期截止时的日期。

• Investment 必需。 有价证券的投资额。

• Redemption 必需。 有价证券到期时的兑换值。

• Basis（可选）： 要使用的日计数基准类型。 可用的日计数基准类型及含义如下：

• 0或省略 → 美国（NASD）30/360

• 1 → 实际天数/实际天数

• 2 → 实际天数/360

• 3 → 实际天数/365

• 4 → 欧洲 30/360

要点

• 结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。 到期日是息票有效期截止时的日期。 例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。 则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。

• Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。

实例

可能出现的错误

• #VALUE!

• 如果 settlement 或 maturity 不是有效日期

• #NUM!

• 如果 investment ≤ 0 或 redemption ≤ 0；

• 如果 basis < 0 或 basis > 4 ；

• 如果 settlement ≥ maturity。